Choisir
les compétences et les hommes
Notre cabinet est spécialisé dans l’ingénierie du patrimoine cela induit la maîtrise de multiples droits et compétences pour vous accompagner…
Régimes matrimoniaux
Techniques sociétaires
Assurance-vie
Investissements immobiliers
Fiscalité personnelle
Fiscalité immobilière
Transmission du patrimoine
Se connaître
pour bâtir la confiance
1
Lors de notre premier entretien,
nous prenons le temps de vous écouter afin de déterminer vos attentes.
2
Nous nous engageons contractuellement
au travers d’une lettre de mission.
3
Nous réalisons l’analyse juridique, financière et fiscale de votre situation, avant d’élaborer des stratégies correspondant à vos objectifs.
4
Vous souhaitez une attention particulière sur le long terme… bénéficiez de notre accompagnement toute l’année au travers d’une lettre de mission reconductible annuellement.
Notre profession est strictement réglementée. Seuls les professionnels répondant à des critères d’honorabilité et de compétences professionnelles fixées par le règlement général de l’AMF (article 325-1) sont habilités à délivrer ces conseils.
Investir
Pourquoi, comment ?
Dans la pierre…
Pour décider d’investir, il faut s’appuyer sur un prévisionnel de flux de trésorerie, et un enrichissement à la clé. Investir dans un actif immobilier, vous offre de nombreuses possibilités.
Acquérir en indivision ou dans le cadre d’une communauté de biens
Acquérir par le biais d’une personne morale
Immobilier ancien ou neuf
Immobilier locatif : en location nu ou location meublé
Régime fiscal en micro ou au régime réel simplifié
Dispositif de réduction d’impôt
Nous vous accompagnons pour élaborer une stratégie d’investissement adaptée à votre situation. Pour la mise en oeuvre du projet, nous travaillons en étroite collaboration avec des études notariales.
Dans les actifs financiers…
Que l’objectif soit de vous constituer un capital pour la retraite ou de diversifier votre patrimoine, 3 choix s’offrent à vous…
Contrats d’assurance-vie ou de capitalisation
Épargne
salariale
Contrat d’épargne retraite
Nous vous accompagnons dans l’allocation des fonds de vos contrats selon votre sensibilité aux risques. Vous pouvez opter pour des clauses bénéficiaires en pleine propriété ou démembrées.
Nous rédigeons pour vous les clauses bénéficiaires de vos contrats existants afin de coordonner l’ensemble en tenant compte de la fiscalité de chacun des bénéficiaires.
Diminuer
l'ensemble de vos fiscalités !
Nous agissons avec vous sur vos fiscalités :
Impôt sur les revenus
Revenus fonciers ou BIC
Assurance-vie en cas de rachat partiel ou total
Plus-values mobilières
Plus-values immobilières
Droit de succession
Cession de titres de société
Sécuriser
votre situation à chaque instant !
Votre situation financière peut évoluer :
En cas de divorce
En cas d’incapacité
En cas de départ à la retraite
En cas de décès
Vous pouvez nous solliciter pour mesurer les
impacts financiers de ces événements et
mettre en place des stratégies permettant de
pérenniser votre situation financière ou celles
de vos proches.
Transmettre
pour péréniser...
...votre patrimoine ?
Le code civil vous permet de
transmettre vos actifs de votre vivant à titre gratuit*.
Vous pouvez donner à vos enfants ou petits-enfants en utilisant les donations manuelles, les donations simples et les donations partages.
Vous avez aussi la possibilité
de prendre des dispositions
testamentaires.
Vous pouvez donner en pleine
propriété ou de façon démembrée. Dans certains cas, vous pouvez même recourir à l’adoption simple de l’enfant de votre conjoint.
Vous pouvez aussi céder, à titre onéreux**, un actif immobilier de rapport à une personne morale et en profiter pour transmettre les parts sociales à moindre frais en utilisant une opération de capital-transmission.
... les titres de votre société ?
Propriétaire de votre société, vous avez le choix entre différentes stratégies pour transmettre votre patrimoine professionnel.
A titre gratuit, vous pouvez
utiliser les dispositions du « Pacte Dutreuil ».
Vous pouvez opter pour la donation de vos titres avec réserve d’usufruit ou le technique de la « donationcession » au profit de vos enfants.
A titre onéreux, vous pouvez
apporter et céder une partie de vos titres à une holding suivant le montage LBO (Leveraged Buy Out).
Nous sommes à vos côté pour évaluer la meilleure stratégie selon votre objectif et vous aidons à la mettre en oeuvre.
Rassurer
grâce à l'expérience et la formation
Christian CARCY
Ingénieur patrimonial Gérant Associé du Cabinet JURIS
Diplômé d’un Master II en Ingénierie du Patrimoine, mention Droit Notarial
Université de Droit de Toulouse 1 Capitole
Co-président de la commission fiscale du Mouvement des entreprises de France de la Haute-Garonne